דירה למגורים איך יודעים מתי הזמן הנכון לקנות?
כמנהל הון, קניית בית צריכה קודם כל להיבדק מבחינתי במשקפיים עסקיות, איזה תשואה הנכס מייצר, מה רווח ההון הצפוי ועוד. הפעם החלטתי לחרוג ממנהגי ולהתייחס לרכישת בית פחות באספקט של ניהול הון ויותר באספקט של תזמון רכישת בית למגורים, בימים אלה. איך לדעת אם כדאי לקנות בית עם עליית הריבית? כיום ריבית משכנתא העדכנית במסלול השקלי הצמוד […]
השקעות שמתחשבות בסביבה ESG כדאי?
השקעות ESG (סביבה, חברתי וממשל) זכו לתשומת לב משמעותית בשנים האחרונות, כאשר משקיעים מבקשים יותר ויותר ליישר את היעדים הפיננסיים שלהם עם שיקולי קיימות ואתיים. מאמר זה נועד לספק סקירה מקיפה של השקעות ESG, כולל הגדרתן, מאפייני מפתח וקהל היעד שמוצא אותן מתאימות. כמנהל הון ללקוחות אני נדרש גם לאחריות סביבתית ואני נשאל לגבי היתרונות […]
קרנות פריבט אקוויטי מה זה בכלל? ולמי זה טוב?
קרנות הון פרטיות ממלאות תפקיד חיוני בנוף ההשקעות, ומושכות אליהן משקיעים המחפשים תשואות גבוהות יותר באמצעות השקעות בשוק הפרטי. כמפליאופיס אנחי מתבקש להסביר ללוקחות על קרנות הון פרטיות, כולל הגדרתן, היתרונות, החסרונות והמטרה העיקרית שלהן. בחרתי לשתף גם את הקוראים על מנת שיוכלו לקבל תובנות לגבי המאפיינים והשיקולים הקשורים להשקעות בהשקעות פרטיות. מהי קרן […]
שאלות שיש לקחת בחשבון בעת הגדרת יעדים להשקעות הון
הגדרת יעדים ברורים וברי-השגה היא צעד מכריע עבור כל משקיע המבקש להקצות ביעילות את ההון שלו. כמפליאופיס אנחנו מבצעים תבליך אנליזה רחב לכל לקוח לפני שאנו מחליטים על אסטרטגית תניה ול ההון שלו. להלן שאלות מפתח שענו שואלים את המשקיעים בעת קביעת יעדי השקעה. על ידי מענה מהורהר על השאלות הללו, אנחנו יכולים לפתח אסטרטגיה […]
הקצאת נדל"ן למשקיעים בגיל השלישי: איזון בין החזקות ישירות ועקיפות
מבוא ככל שמשקיעים מתקרבים לגיל פרישה, הופך להיות חיוני להתאים את תיקי ההשקעות שלהם כך שיתאימו ליעדים הפיננסיים המשתנים ולסובלנות הסיכון שלהם. נדל"ן נחשב לרוב לסוג נכסים יציב ומניב הכנסה, מה שהופך אותו לאופציה אטרקטיבית עבור משקיעים מעל גיל 60. כמפליאופיס אנו בוחנים את אחוז האחזקה המומלץ בנדל"ן עבור לקוחותינו בקבוצת גיל זו, לרבות החלוקה […]
השקעות אלטרנטיביות בתקופת אינפלציה
אחד האתגרים המרכזים של מנהל הון הינה להראות תשואה עודפת על האינפלציה, בתקופה האחרונה אנחנו מתבקשים כפמליאופיס לספק פתרונות מחוץ לקופסא על מנת להגן על ההון של לקוחותינו משחיקה. להלן סקירה קצרה וחולפות מוצעות מבוא העלייה מתמשכת ברמת התמחור הכוללת של סחורות ושירותים שידועה בשם אינפלציה עשויה להשפיע רבות על תיקים ומשקיעים. השקעות אלטרנטיביות התגלו […]
השקעות אלטרנטיביות לגיוון הון
כפי שהדגשנו בהנחות שוק ההון ארוכות הטווח שלנו בשנים האחרונות, השקעות אלטרנטיביות ממשיכות במעבר שלהן מאופציונלי לחיוני. עם זאת, כאשר מדובר בהשקעה בחלופות – ובעיקר בחלופות שוק פרטי – הגישה צריכה להיות שונה מזו הננקטת באופן מסורתי בשווקים הציבוריים. הקצאת נכסים חלופית חייבת להתבסס על גישה מכוונת תוצאה. במילים אחרות, משקיעים צריכים קודם כל לזהות […]
למה חשוב תכנון פיננסי
הנה למה תכנון פיננסי חשוב כל אחד יכול ליהנות מתוכנית פיננסית מוצקה, ללא קשר לגיל או לרמת הכנסה. קיום תוכנית יכול לעזור לך להישאר על המסלול ולעמוד ביעדים שלך. אם אין לך תוכנית פיננסית, כך תוכל להתחיל: יש אנשים שחושבים שתכנון פיננסי מיועד רק לעשירים, אבל במציאות, כל אחד יכול להפיק תועלת מתוכנית פיננסית סולידית, […]
חשיבות פמליאופיס בהקצאת הנכסים: הגדלת תשואות התיק והפחתת הסיכון
מאמר זה בוחן את התפקוד הקריטי של הקצאת נכסים בתיקי השקעות ומדגיש את משמעותו בהשגת התשואה הטובה ביותר על השקעות. משקיעים יכולים לשלוט ביעילות בסיכון ולשפר תשואות על ידי פיזור אחזקותיהם על פני מספר סוגי נכסים, כגון מניות, אג"ח וסחורות. המאמר נותן מבוא לטכניקות הקצאת נכסים, בוחן את היתרונות של הגיוון, ומכסה מספר נושאים חשובים […]
מה זה פמליאופיס
הרעיון של ניהול הון משפחתי בעזר תפמלי אופיס הולך ותופס תאוצה בשנים האחרונות ולא רק במשפחות מולטי עשירות . הרעיון המרכזי ענייניה הפיננסיים והאישיים של משפחה מנוהלים על ידי גטף מרכזי בשם Family Office. הצעת מגוון רחב של שירותים, כגון ניהול פיננסי, תכנון מס, תכנון צדקה, תכנון עיזבון וממשל משפחתי, היא המטרה של ה-Family Office. […]
