סקירה פיננסית חודשית – מרץ 2026: חודש של ירידות, האנרגיה לבדה בירוק והמדד של באפט בטווח קנייה
סקירה פיננסית חודשית למרץ 2026: S&P 500 ירד כ-5%, האנרגיה הסקטור היחיד בירוק, המכפילים נדחסו והמדד של באפט נכנס לטווח קנייה. הפרק המלא לצפייה.
5 טעויות של יועץ בבנק ובבית השקעות – שפוגעות בתשואה
תארו לעצמכם ישראלים בני 40 ומעלה שעבדו כל חייהם, חסכו סכומי כסף נאים (מעל מיליון ₪ נזיל, ועוד חסכונות פנסיוניים משמעותיים), ומאמינים שההון שלהם מנוהל היטב בבנק או בבית ההשקעות.בפועל? חלק מהכסף נמצא בתיק מנוהל, חלק בקופות גמל, חלק בקרנות השתלמות – אבל אף אחד לא רואה את התמונה הכוללת. התוצאה: פער של מאות אלפי […]
5 טעויות של יועץ בבנק ובבית השקעות – שפוגעות בתשואה
תארו לעצמכם ישראלים בני 40 ומעלה שעבדו כל חייהם, חסכו סכומי כסף נאים (מעל מיליון ₪ נזיל, ועוד חסכונות פנסיוניים משמעותיים), ומאמינים שההון שלהם מנוהל היטב בבנק או בבית ההשקעות. בפועל? חלק מהכסף נמצא בתיק מנוהל, חלק בקופות גמל, חלק בקרנות השתלמות – אבל אף אחד לא רואה את התמונה הכוללת. התוצאה: פער של מאות […]
דירוג מנהלי ההשקעות 2023 פורבס סיכום
השנה הקשה והסוערת בתולדות המדינה, היתה גם אחת השנים החזקות ביותר בשוקי הפנסיה והגמל – בזכות העליות בשוקי חו"ל • בשנה שהתאפיינה בתנודתיות וחוסר וודאות קיצוניים דירוג ההשקעות של פורבס ישראל, המתפרסם פה בפעם החמישית, משקלל ביצועים רב־שנתיים על פי פרמטרים של תשואה וסיכון, בקרב מאות קופות גמל, קרנות השתלמות ופנסיה, המנהלות כספים בהיקף של […]
השקעות אלטרנטיביות צק ליסט לפני רכישה
מה זה השקעות אלטרנטיביות? הקטגוריות הקונבנציונליות כוללות מניות, אגרות חוב ומזומן. השקעה אלטרנטיבית היא נכס פיננסי שלא נכנס לאחת מקטגוריות ההשקעה המקובלות. חלק מהמשקיעים מחפשים השקעות אלטרנטיביות מכיוון שיש להם מתאם נמוך עם שוקי המניות והאג"ח, כלומר הם עשויים לשמור על הערכים שלהם בתקופות שהשוקים יורדים. השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול הון פרטי או הון סיכון, […]
פוליסת חיסכון כלי פיננסי לניהול השקעה נזילה
ההשקעה הפיננסית המרכזית שכנראה היועץ בבנק לעולם לא יספר לכם עליה. למה ? כי הם לא מרוויחים ממנה ולא מתפרנסים ממך הלקוח! אם תפנו ליועץ בסניף הבנק הקרוב ,סביר להניח שהוא יציע לכם השקעה בקרנות נאמנות, בהשקעה בבורסה או ניהול תיק השקעות בבית השקעות. בשנים האחרונות מתפתח תחום פוליסות החיסכון , תחום זה מהווה אלטרנטיבה […]
שעורי השקעה שלמדנו ב 2023
2023 הייתה עוד שנה מעניינת למשקיעים, עם הרבה הפתעות. אנחנו צריכים להיות רגילים לזה עד עכשיו, נכון? לצפות לבלתי צפוי. בתחילת השנה היו לנו קריסות בנקים, הציפיות לנחיתה קשה והאינפלציה עדיין הייתה לוהטת. לעומת זאת, כעת? יש לנו טביעות אינפלציה נמוכות בהרבה, מדד דאו 30 בשיא חדש של כל הזמנים, והמשקיעים אופטימיים שהורדות הריבית באופק. […]
צ'ארלי מאנגר האמירות הטובות ביותר מאגדת ההשקעות
צ'ארלי מאנגר, סגן יו"ר ברקשייר האת'ווי (BRK-A), (BRK-B), מת ביום שלישי בקליפורניה בגיל 99. המיליארדר והמשקיע האגדי, השאיר הון עשיר של חוכמה. הנה כמה מהציטוטים הטובים ביותר שלו על השקעות, שוק המניות וכלכלת ארה"ב: "מה שכולם למדו הוא שכולם צריכים השתתפות משמעותית ב-12 החברות שמצליחות יותר מכולם. אתה צריך לפחות שתיים או שלוש מהן". […]
הדברים שמפילים משקיעים
כפמליאופיס אנחנו מאמינים שניהול הון מצריך אסטרטגיה, אני פוגש לא מעט משקיעים שמגיעים אלי , אחרי שניסו לנהל את כול ההון שלהם או לפחות חלקו בצורה ישירה מול שוק ההון. הפעם בחרתי לצטט מדבריו של וורן באפט, יש לא מעט ספרים וציטוטים הקשורים בשמו, אבל אחד הציטוטים האהובים עלי הוא "הדברים שמפילים משקיעים" מכיוון שבדרך […]
גון בוגל כללים פשוטים לתכנון הון
גון בוגל האיש שעליו אמר וורן באפט "הגיבור שלי" בוגל ייסד את חברת ונגארד להשקעות פאסיביות בהן לא תמך עד אותו זמן..הרעיון של בוגל היה שבמקום לנסות לנצח את השוק ולגבות עמלות גבוהות, כדאי ליצור קרן שתנסה לחקות את תוצאות המדד אחריו תעקוב, מתוך מחשבה שבטווח הארוך הניסיון לחקות את תוצאות השוק יביא לתוצאות טובות […]