פוליסת חיסכון כלי פיננסי לניהול השקעה נזילה
ההשקעה הפיננסית המרכזית שכנראה היועץ בבנק לעולם לא יספר לכם עליה. למה ? כי הם לא מרוויחים ממנה ולא מתפרנסים ממך הלקוח! אם תפנו ליועץ בסניף הבנק הקרוב ,סביר להניח שהוא יציע לכם השקעה בקרנות נאמנות, בהשקעה בבורסה או ניהול תיק השקעות בבית השקעות. בשנים האחרונות מתפתח תחום פוליסות החיסכון , תחום זה מהווה אלטרנטיבה […]
שעורי השקעה שלמדנו ב 2023
2023 הייתה עוד שנה מעניינת למשקיעים, עם הרבה הפתעות. אנחנו צריכים להיות רגילים לזה עד עכשיו, נכון? לצפות לבלתי צפוי. בתחילת השנה היו לנו קריסות בנקים, הציפיות לנחיתה קשה והאינפלציה עדיין הייתה לוהטת. לעומת זאת, כעת? יש לנו טביעות אינפלציה נמוכות בהרבה, מדד דאו 30 בשיא חדש של כל הזמנים, והמשקיעים אופטימיים שהורדות הריבית באופק. […]
צ'ארלי מאנגר האמירות הטובות ביותר מאגדת ההשקעות
צ'ארלי מאנגר, סגן יו"ר ברקשייר האת'ווי (BRK-A), (BRK-B), מת ביום שלישי בקליפורניה בגיל 99. המיליארדר והמשקיע האגדי, השאיר הון עשיר של חוכמה. הנה כמה מהציטוטים הטובים ביותר שלו על השקעות, שוק המניות וכלכלת ארה"ב: "מה שכולם למדו הוא שכולם צריכים השתתפות משמעותית ב-12 החברות שמצליחות יותר מכולם. אתה צריך לפחות שתיים או שלוש מהן". […]
הדברים שמפילים משקיעים
כפמליאופיס אנחנו מאמינים שניהול הון מצריך אסטרטגיה, אני פוגש לא מעט משקיעים שמגיעים אלי , אחרי שניסו לנהל את כול ההון שלהם או לפחות חלקו בצורה ישירה מול שוק ההון. הפעם בחרתי לצטט מדבריו של וורן באפט, יש לא מעט ספרים וציטוטים הקשורים בשמו, אבל אחד הציטוטים האהובים עלי הוא "הדברים שמפילים משקיעים" מכיוון שבדרך […]
גון בוגל כללים פשוטים לתכנון הון
גון בוגל האיש שעליו אמר וורן באפט "הגיבור שלי" בוגל ייסד את חברת ונגארד להשקעות פאסיביות בהן לא תמך עד אותו זמן..הרעיון של בוגל היה שבמקום לנסות לנצח את השוק ולגבות עמלות גבוהות, כדאי ליצור קרן שתנסה לחקות את תוצאות המדד אחריו תעקוב, מתוך מחשבה שבטווח הארוך הניסיון לחקות את תוצאות השוק יביא לתוצאות טובות […]
5 הטעויות שמשקיעים חדשים בשוק ההון עושים
כפמליאופיס אנחנו עובדים בעיקר עם משקעים מנוסים אבל בכל זאת בחרנו להזכיר. הטעויות הללו הן בסופו של דבר הסיבה ש-90% מהמשקעים המנהלים ניירות ערך בעצמם יפסידו. ובכלל אנחנו פחות ממליצים לקנות ולמכור מניות ואג"ח בעצמכם, אבל אם כבר החלטתם לעסוק בתחביב המסוכן והיקר הזה (זה לא באמת תחביב, זה מקצוע, אבל חלק שוכחים) לפחות תבינו […]
השקעות אלטרנטיביות : קרנות חוב לא סחירות אשראי צרכני הלוואות ישירות
בנוף ההולך ומתפתח של הפיננסים, קרנות חוב בלתי סחירות הופיעו כאפשרות השקעה אלטרנטיבית מסקרנת העשויה להיות משתלמת. כפמליאופיס , אנו בוחנים שילוב קרנות כאלה בהון המנוהל עבור המשפחה. וזאת אחרי ביצוע אנליזה והתאמה לצורך. תת-קבוצה מסוימת אחת של קרנות אלו, הלוואות ישירות, צברה אחיזה משמעותית בקרב משקיעים המחפשים תשואות יציבות בעולם של שווקים משתנים. מאמר […]
תיק דיבידנד , מנצח את התשואה בפק"מ ונותן הכנסה פאסיבית
כפמליאפיס אנחנו נתקלים לא מעט בבקשות לייצר הכנסה פאסיבית מההון, ולנצח את התשואה הניתנת בפק"מ, בפרט בתקופה האחרונה המאופיינת בלחצים אינפלציוניים. תיק דיבידנד הוא גישת השקעה אסטרטגית המתמקדת ברכישת מניות של חברות המחלקות דיבידנדים באופן קבוע לבעלי המניות. מאמר זה בוחן את הרעיון של תיק דיבידנד, מתעמק ביתרונות ובחסרונות שלו, ומספק תובנות לגבי ניהול תיק […]
דירה למגורים איך יודעים מתי הזמן הנכון לקנות?
כמנהל הון, קניית בית צריכה קודם כל להיבדק מבחינתי במשקפיים עסקיות, איזה תשואה הנכס מייצר, מה רווח ההון הצפוי ועוד. הפעם החלטתי לחרוג ממנהגי ולהתייחס לרכישת בית פחות באספקט של ניהול הון ויותר באספקט של תזמון רכישת בית למגורים, בימים אלה. איך לדעת אם כדאי לקנות בית עם עליית הריבית? כיום ריבית משכנתא העדכנית במסלול השקלי הצמוד […]
השקעות שמתחשבות בסביבה ESG כדאי?
השקעות ESG (סביבה, חברתי וממשל) זכו לתשומת לב משמעותית בשנים האחרונות, כאשר משקיעים מבקשים יותר ויותר ליישר את היעדים הפיננסיים שלהם עם שיקולי קיימות ואתיים. מאמר זה נועד לספק סקירה מקיפה של השקעות ESG, כולל הגדרתן, מאפייני מפתח וקהל היעד שמוצא אותן מתאימות. כמנהל הון ללקוחות אני נדרש גם לאחריות סביבתית ואני נשאל לגבי היתרונות […]