מה זה השקעות אלטרנטיביות?
הקטגוריות הקונבנציונליות כוללות מניות, אגרות חוב ומזומן.
השקעה אלטרנטיבית היא נכס פיננסי שלא נכנס לאחת מקטגוריות ההשקעה המקובלות.
חלק מהמשקיעים מחפשים השקעות אלטרנטיביות מכיוון שיש להם מתאם נמוך עם שוקי המניות והאג"ח, כלומר הם עשויים לשמור על הערכים שלהם בתקופות שהשוקים יורדים.
השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול הון פרטי או הון סיכון, קרנות גידור, חוזים עתידיים מנוהלים, אמנות ועתיקות, סחורות וחוזי נגזרים.
גם נדל"ן מסווג לעתים קרובות כהשקעה אלטרנטיבית.
רוב נכסי ההשקעות האלטרנטיביות מוחזקות על ידי משקיעים מוסדיים או אנשים מוסמכים בעלי הון גבוה בגלל אופיים המורכב. להשקעות אלטרנטיביות רבות יש השקעות מינימום גבוהות ומבני עמלות, במיוחד בהשוואה לקרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF).
להשקעות אלו יש גם פחות הזדמנות לפרסם נתוני ביצועים הניתנים לאימות ולפרסם למשקיעים פוטנציאליים.
הכנו צק ליסט של נקודות אשר חייבים לבדוק לפני ההשקעה
- קלאסים הקיימים בהשקעות אלטרנטיביות: שקלי, דולרי, יורו (באותו הקשר גידור חשיפה מטבעית)
- קרן צוברת או מחלקת
- נעילה לכמה זמן
- מיסוי
- בקרה חיצונית
- בקרה פנימית
- פיזור ההשקעה בתוך ההשקעה
- ניסיון הגוף המנהל
- צורת ההתאגדות – רכישה ב- isin של קרן אלטרנטיבית, לעומת העברה בנקאית לקרן אלטרנטיבית
- מקום ההתאגדות
- בטחונות בהשקעות אלטרנטיביים
השקעות אלטרנטיביות הן המפתח לתיק חזק ומגוון. הבנת אופקי הזמן, הנזילות, מגמות התעשייה והשוק ורמת הסיכון של כל סוג יכולה לעזור לך לבחור חלופות המפחיתות את הסיכון הכולל של התיק שלך ומגדילות את התשואות
כFamily Offices אנו מבקשים לגוון חלק מהחזקות לקוחותינו בכלי השקעה אלטרנטיביים.
