מי הוא משקיע כשיר?

משקיע כשיר  יכול להיות

1. קרן להשקעות משותפות בנאמנות, כמשמעותה בחוק השקעות משותפות בנאמנות, תשנ"ד,1994- או חברה
לניהול קרן כאמור;
2. קופת גמל או חברה מנהלת כ הגדרתן בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה2005-;
3.מבטח כמשמעותו בחוק הפיקוח על הב יטוח, תשמ"א1981-;
4.תאגיד בנקאי ותאגיד עזר כמשמעותם בחוק הבנקאות (רישוי), תשמ"א,1981- למעט חברת שירותים
משותפת, הרוכשים בעבור עצמם או בעבור לקוחות שהם משקיעים המנוי ים בסעיף 15א(ב);
5. מנהל תיקים כמשמעותו בסעיף 8)ב( בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-

,1995 הרוכש בעבור עצמו או בעבור לקוחות שהם משקיעים המנויים בסעיף 15א(ב);
6. יועץ השקעות או משווק השקעות, כמשמעותם בסעיף 7(ג) בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול
תיקי השקעות, תשנ"ה ,1995- הרוכש בעבור עצמו;
7. חבר בורסה, הרוכש בעבור עצמו ובעבור לקוחות שהם משקיעים המנוי ים בסעיף 15א(ב);
8.חתם שמתקיימים בו תנאי הכשירות לפי סעיף 56(ג), הרוכש בעבור עצמו;
9. קרן הון סיכון; לענין זה, "קרן הון סיכון" – תא גיד שעיקר עיסוקו השקעה בתאגידים אשר בעת ביצוע
ההשקעה בהם עיקר עיסוקם מחקר ופיתוח או ייצור של מוצרים או תהליכים חדשניים ועתירי ידע,
ושהסיכון בהשקעה בהם גבוה מהמקובל בהשקעות אחרות;
10. תאגיד הנמצא בבעלות מלאה של משקיעים המנויים בסעיף 15א(ב);
11. תאגיד, למעט תאגיד שהתאגד למטרת רכישת ניירות ערך בהצעה מסוימת, שההון העצמי שלו עולה על 50
מיליון שקלים חדשים;

12. יחיד שמתקיים בו אחד מאלה:

א. השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 8,095,444 שקלים חדשים;
ב. גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,214,317 שקלים חדשים, או שגובה הכנסת
התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,821,475 שקלים חדשים;
ג. השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,059,652 שקלים חדשים וגובה הכנסתו בכל אחת
מהשנתיים האחרונות עולה על 607,158 שקלים חדשים, או שגובה הכנסה כאמור של התא המשפחתי
שאליו הוא משתייך עולה על 910,737 שקלים חדשים;
ד. לעניין פרט זה –
"נכסים נזילים" – מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים כהגדרתם בחוק הייעוץ* וניירות ערך הנסחרים
בבורסה;
"תא משפחת י" – יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרנסת האחד על האחר;
ה. הסכומים הקבועים בפרט זה ישתנו ב- 1 לינואר של כל שנה שלישית החל ממועד תחילת צו זה )להלן –
יום העדכון(, לפי שיעור שינוי המדד החדש לעומת המדד היסודי; לעניין זה –
"המדד" מדד המחירים לצרכן שמפרסמת הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה;
"המדד החדש" – המדד שפורסם לאחרונה לפני יום העדכון;
"המדד היסודי" – המדד שפורסם בחודש דצמבר .2015

*מה הוא נכס פיננסי לעניין נכסים נזילים ? "יחידות כהגדרתן בחוק השקעות משותפות, מניות או
יחידות של קרן הרשומה מחוץ לישראל, אופציות, חוזים עתידיים, מוצרים מובנים, מוצרי מדדים וכן
קרנות השתלמות. "
קופות גמל ופוליסות חיסכון אינן נכנסות תחת סעיף "נכסים נזילים" לבחינת עמידתו של לקוח בתנאי
הכשירות. קרנות השתלמות כן.