אודות

Mfinance הינו פמליאופיס המתמחה בטיפול פיננסי הוליסטי 360 מעלות,  מסביב לצרכים הפיננסים וניהול הסיכונים של לקוחותנו.

 לקוחות הפונים אלינו מחפשים פתרונות בתחום האשראי, ניהול השקעות, פנסיה וניהול סיכונים אישיים.

התפיסה המרכזית היא לאפשר ללקוח להרגיש בטוח בידיעה שאנו שומרים על הכסף, הפנסיה והמשפחה שלו במקרה צרה.

היכולת לטפל ללקוח במכלול הפעילות במקום אחד, להסתכל מלמעלה על סל הנכסים והסיכונים, מביא ערך מוסף אדיר ללקוח, במקום 4 יועצים שונים המטפלים כול אחד בנפרד בהלוואות, השקעות, פנסיה גמל וביטוח, הלקוח מקבל גורם אחד שתפקידו לבחון פתרונות שונים ולבחון את ההגנות הנדרשות.

הלקוח בוחר האם הוא מעוניין שנטפל במכלול הפעילות או רק בחלקה.

אנו עובדים עם הלקוחות לטווח ארוך, לאחר ביצוע תכנון ובניית תמהיל הפיננסים וניהול ההגנות האישיות הנדרשות, מלווים את הלקוח בשוטף, בעדכון לגבי שינוים רגולטורים והשפעתם על הלקוח ושינויים ברמת הסיכונים האישיים.

במסלול העסקי אנו מתמחים בשיתוף פעולה עם משרדי חשבון ומשמשים כיד ימינם במתן מענה פיננסי ללקוחות משרד הרואה חשבון, תוך התמקדות בבעלי עסקים קטנים הנדרשים למערכת פיננסית עוטפת.

על הלוגו שלנו

ניר מרקוביץ

ניר מרקוביץ שותף מנהל

תואר ראשון במנהל עסקים מהמכללה למנהל ותואר שני במשפטים מאוניברסיטת בר אילן

מחזיק ברישיון ניהול תיקי השקעות, רישיון פנסיוני, מטעם הרשות לניירות ערך.

נסיון וידע רב בניהול השקעות בגופים פיננסים מרכזיים במשק, התמחות במימון וניהול סיכונים אישיים.

תפיסת עולם: "אני מאמין כי כול שנדרש, על מנת להצליח, להיות סופר מקצוען בתחום שלך והגון"

גישה עסקית: אנו נמצאים בחזית הטכנולוגיה המחשובית בענף, דואגים לפיתוח ולמודלים פיננסים ייחודים לנו, המאפשרים הצלבת נתונים בין הגופים הפיננסים השונים, תוך ביצוע תחקור נתוני האמת הקיימים ללקוח.

רבים שואלים מה מסמל הלוגו שלנו?

הקשר הבלתי נגמר

הוא אחד משמונה סמלי המזל, המופיעים בבודהיזם, סימן עתיק זה מייצג את אריג הדרך הרוחנית, זרימת זמן ותנועה בתוך הנצח.

ומהווה סמל לאהבה שמחה ושגשוג אינסופיים.

השיטה שלנו - מתודולגיה

בדיקה ראשונית

מיפוי מצב קיים של הלקוח ברמת ההשקעות, חסכונות פנסיונים וסיכונים אישים ,איסוף חומרים להבנת צרכי הלקוח הנוכחים והעתידים.

תכנון מפורט

בהסתמך על הבדיקה הראשונית מופקת ללקוח חוברת הבוחנת תמהיל נוכחי קיים תוך שימת לב לריביות שהלקוח משלם, התשואות שמפיקות ההשקעות קצרות הטווח שלו קופות הגמל וההשתלמות והחיסכון הפנסיוני, מוצרי ההשקעה שהוא מנהל ותיק הביטוח והסיכונים האישים שלו.

התכנון מציע חלופות על בסיס רמת הסיכון הנכונה ללקוח תוך דגש ע הגדלת תשואות הקטנת דמי ניהול, צמצום מוצרי ביטוח שאינם רלבנטיים והתאמת מוצרים קיימים לצורך ורגולציה נכונה

ביצוע

בשלב זה ולאחר שהלקוח קיבל לידיו את תיק התכנון , מתבצע תהליך אישור ואופטימזציה. על בסיס התכנון, נבנת תוכנית ביצוע ומתבצעת פניה לגופים השונים, בשם הלקוח, לצורך ישום התכנון והתאמת המוצרים הנדרשים.

שוטף

בסיום תהליך הביצוע, מתבצעת ישיבה עם הלקוח על מנת לבצע בדיקת תכנון מול ביצוע. הלקוח עובר לתהליך של מעקב ובקרה שוטפים, תיק הלקוח נבחן באופן רציף .ההשקעות ,חיסכון ארוך הטווח וההלואות מנוטרות, אחת לתקופה ובתאם לצרכי הלקוח נקבעת פגישה לצורך עדכון הלקוח בנושאי חידושי רגולציה , חלופות וסקירות פיננסיות והתעדכנות מהלקוח לגבי שינויים ברמת הסיכונים האישים שלו.

דברו איתי ב- WhatsApp