מוצרי ערך מוסף

יעוץ משכנתא

יועצי המשכנתאות שלנו ירוצו במקומכם בין הבנקים, יבחנו עבורכם את המסלול הנכון לכם (ולא את המסלול הנכון לבנק!) ואולי בכלל אפשר לשלב ולקבל מימון על חשבון קרן ההשתלמות , בריבית נמוכה ולהקטין את סכום ההלוואה מהבנק?!

מוצרי השקעות אלטרנטיביים

מבקשים לפזר השקעה ולא להיות חשופים אך ורק לשוק ההון? מחפשים מכשירי השקעה שיספקו לכם הכנסה פאסיבית?

חטיבת המוצרים שלנו מספקת פתרונות רחבים, החל מקרנות נדלן המשקיעות בארצות הברית , דרך פרויקט נדלן בחו"ל, קרנות חוב וגידור בארץ ובעולם ועוד.

החזרי מס

השקעת בשוק ההון, מכרת נכס נדל"ן ? ייתכן כי מגיע לך החזר מס, אנחנו דואגים ללקוחות שלנו לבדיקת החזר, ניצול הטבות מס במכשירי השקעה, תכנון השקעות תוך שילוב יועץ מס בבניית האסטרטגיה.

ביטוח לעסקים/דירה

עצמאי בעל עסק? נמאס לך להתרוצץ בין מספר סוכנים שכל אחד מטפל בנושא אחר, אנו מספקים מעטפת לעצמאי. הכוללת ניהול השקעות, פנסיה וביטוח לעסק. ללא צורך להתרוצץ.  

על הלוגו שלנו

ניר מרקוביץ

ניר מרקוביץ שותף מנהל

תואר ראשון במנהל עסקים מהמכללה למנהל ותואר שני במשפטים מאוניברסיטת בר אילן

מחזיק ברישיון ניהול תיקי השקעות, רישיון פנסיוני, מטעם הרשות לניירות ערך.

נסיון וידע רב בניהול השקעות בגופים פיננסים מרכזיים במשק, התמחות במימון וניהול סיכונים אישיים.

תפיסת עולם: "אני מאמין כי כול שנדרש, על מנת להצליח, להיות סופר מקצוען בתחום שלך והגון"

גישה עסקית: אנו נמצאים בחזית הטכנולוגיה המחשובית בענף, דואגים לפיתוח ולמודלים פיננסים ייחודים לנו, המאפשרים הצלבת נתונים בין הגופים הפיננסים השונים, תוך ביצוע תחקור נתוני האמת הקיימים ללקוח.

רבים שואלים מה מסמל הלוגו שלנו?

הקשר הבלתי נגמר

הוא אחד משמונה סמלי המזל, המופיעים בבודהיזם, סימן עתיק זה מייצג את אריג הדרך הרוחנית, זרימת זמן ותנועה בתוך הנצח.

ומהווה סמל לאהבה שמחה ושגשוג אינסופיים.

השיטה שלנו - מתודולגיה

בדיקה ראשונית

מיפוי מצב קיים של הלקוח ברמת ההשקעות, חסכונות פנסיונים וסיכונים אישים ,איסוף חומרים להבנת צרכי הלקוח הנוכחים והעתידים.

תכנון מפורט

בהסתמך על הבדיקה הראשונית מופקת ללקוח חוברת הבוחנת תמהיל נוכחי קיים תוך שימת לב לריביות שהלקוח משלם, התשואות שמפיקות ההשקעות קצרות הטווח שלו קופות הגמל וההשתלמות והחיסכון הפנסיוני, מוצרי ההשקעה שהוא מנהל ותיק הביטוח והסיכונים האישים שלו.

התכנון מציע חלופות על בסיס רמת הסיכון הנכונה ללקוח תוך דגש ע הגדלת תשואות הקטנת דמי ניהול, צמצום מוצרי ביטוח שאינם רלבנטיים והתאמת מוצרים קיימים לצורך ורגולציה נכונה

ביצוע

בשלב זה ולאחר שהלקוח קיבל לידיו את תיק התכנון , מתבצע תהליך אישור ואופטימזציה. על בסיס התכנון, נבנת תוכנית ביצוע ומתבצעת פניה לגופים השונים, בשם הלקוח, לצורך ישום התכנון והתאמת המוצרים הנדרשים.

שוטף

בסיום תהליך הביצוע, מתבצעת ישיבה עם הלקוח על מנת לבצע בדיקת תכנון מול ביצוע. הלקוח עובר לתהליך של מעקב ובקרה שוטפים, תיק הלקוח נבחן באופן רציף .ההשקעות ,חיסכון ארוך הטווח וההלואות מנוטרות, אחת לתקופה ובתאם לצרכי הלקוח נקבעת פגישה לצורך עדכון הלקוח בנושאי חידושי רגולציה , חלופות וסקירות פיננסיות והתעדכנות מהלקוח לגבי שינויים ברמת הסיכונים האישים שלו.

Call Now Button